FlexFunds: uma alternativa global de investimentos

“Um dos desafios que se impõe aos grupos familiares interessados na perpetuação de seu patrimônio, num mercado de juros baixos, é conseguir acesso a investimentos mais exclusivos ou seletos, os quais trazem em geral retorno mais elevado” afirma Mario Rivero da FlexFunds.

Entre as oportunidades de investimentos que têm se mostrado mais interessantes para os Family Offices está a securitização de ativos, segundo Mario Rivero, CEO da FlexFunds, empresa norte-americana especializada em estruturar operações de securitização, que participou da terceira edição do Family Office Summit Brazil 2019.

Pode parecer complicado num primeiro momento, mas a ideia por trás da securitização é relativamente simples. Trata-se do processo de conversão de ativos (terrenos, imóveis, fundo de investimentos, projetos agrícolas, empréstimos etc.) em títulos mobiliários que podem ser negociados no mercado. Assim, a securitização permite transformar ativos ilíquidos ou fundos restritos, em títulos mobiliários com liquidez, transferindo os riscos associados aos investidores.

“Confidencialidade, simplicidade e transferibilidade são características que tornam a securitização uma alternativa eficiente de gerenciamento de ativos associada aos benefícios da segurança de mercado”, afirma Mario Rivero.

Ao fazer a securitização de um empreendimento imobiliário, por exemplo, o emissor — instituição financeira que criou os títulos — passa a ser o dono e o grupo familiar que está sendo financiado (proprietário original) tem o direito creditório dos títulos emitidos. Assim, um grupo pode ser proprietário de um prédio em Londres através da aquisição das notas emitidas por este emissor, garantindo confidencialidade para herdeiros e sucessores.

. Outras vantagens apontadas são a possibilidade de transferir os títulos entre os membros da família e a facilidade de distribuição desses papéis no mercado, na medida em que podem ser acessados por investidores de qualquer lugar do mundo. Na securitização, cada transação pode ser customizada para atender às necessidades e as particularidades do grupo que está sendo financiado (originador).

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Fórum Brasileiro da Família Empresária – FBFE

*Foto: Paulo Uras