Capacitação, Prosperidade e Longevidade da Empresa Familiar

Na América Latina, menos de 2% dos administradores de fortunas, conselheiros financeiros, gestores de Family Offices e banqueiros fizeram curso de gestão de patrimônio, apesar de apenas 30 a cada 100 empresas familiares não chegarem à 2ª geração. No continente latino-americano, entre 12% e 15% apenas das empresas familiares e seus patrimônios passam à 3ª geração. Estas informações foram prestadas pelo diretor da Family Business & Office School, de Miami, Dov Gilvanci Levi Najman de Oliveira, ao apresentar resultados de pesquisa realizada recentemente pela instituição durante o IX Congresso Nacional de Empresas Familiares, Family Office e Gestão de Patrimônio, que aconteceu em São Paulo no último mês. Foram entrevistadas 1.600 empresas familiares, Family Offices e Private Banking. Os resultados mostram tendências, metodologias, critérios para selecionar conselheiros  e modelos de serviços de Family Offices e de Gestão Sadia.

Segundo os dados, nos últimos dez anos Miami foi a cidade norte-americana que mais recebeu ativos líquidos da América Latina, acima de Nova York. 80% dos ativos líquidos das famílias da América Latina com grandes fortunas estão custodiados e investidos nos EUA. Estima-se que os brasileiros tenham aproximadamente US$ 400 bilhões em ativos líquidos nos EUA, dos quais 62% em Miami. Os EUA estão 80 anos à frente do Brasil em matéria de gestão de patrimônio e Family Office; e o Brasil 20 anos à frente do Chile. Um bom exemplo norte-americano é o da riquíssima família Pitcairn, com capital de mercado avaliado em US$ 31 bilhões. Ela implantou seu Family Office em 1923, quando contava apenas seis membros e 27 herdeiros. Em 1986 já eram mais de 150 membros e, em 2012, mais de 600, quando implementou seu Multi-Family Office.

“A Family Business & Office School, em parceria com as oito melhores universidades dos EUA, existe justamente para capacitar empresários e seus descendentes para que seus negócios prosperem e tenham longevidade, passando por diversas gerações”, disse o diretor da instituição. “Se os bancos não foram capazes de cuidar de seus próprios negócios, como vão cuidar dos ativos e do patrimônio alheio? A resposta a esta pergunta foi a expansão dos Family Office a partir de 2008”, continuou Dov de Oliveira. “Gestão de patrimônio é muito mais do que apenas cuidar da liquidez… Implica também cuidar de tributação, planejamento, sucessão patrimonial e governança.”

Evidentemente, famílias HNW-High Net Worth, acionistas, herdeiros, assessores financeiros, legais e tributários precisam se tornar mais sofisticados, mais informados e alinhados à atual realidade mundial. “E isto somente se consegue através da permanente capacitação”, insistiu Dov de Oliveira. “É preciso ter acesso a pesquisas, intercâmbio de informação e network global, para não haver retrocessos, ainda mais quando os latino-americanos estão avançando no ranking dos mais ricos do mundo”, disse e apresentou a seguinte tabela, cuja fonte é o Credit Suisse:

Emerging market millionaires 2011 and 2016.

	Number (thousand)		Change
	2011	2016	%
China	1,017	2,381	134
Taiwan	343	503	47
Brazil	319	815	156
Korea	217	425	96
India	204	510	150
Singapura	183	408	123
Mexico	175	344	97
Indonesia	112	242	116
Turkey	98	179	83
Russia	95	171	80
Hong Kong	89	146	64
South Africa	71	243	242
Saud Arabia	44	64	45
UAE	40	54	35
Malaysia	39	73	87
Colombia	37	56	51
Kuwait	31	45	45
Argentina	31	58	87
Egypt	31	92	197
Chile	28	40	43
World	29,674	46,580	57

Por que as famílias HNW criam seus Family Offices? Resposta da pesquisa: para coordenar seus conselheiros, controlar os ativos, alinhar seus interesses, manter a confidencialidade das informações empresariais e familiares e para customizar os serviços. Outros objetivos-chave: educação dos proprietários, continuidade da família nos negócios, desenvolvimento com coesão da estratégia de investimentos, poder aquisitivo para acessar produtos e reduzir impostos.

Quando uma empresa familiar ultrapassa a 3ª geração em geral a família está concentrada nos seguintes pontos: preocupação em manter-se unida (a sucessão é um processo e não um evento); compartilhamento e controle da propriedade (estabelecimento de regras, deveres e obrigações dos membros); diversificação para além do negócio original em uma variedade de outras oportunidades de investimento; educação das futuras gerações para se tornarem empresárias; preocupação em capacitar as futuras gerações, ajudando a transformar herdeiros em acionistas e acionistas em acionistas profissionais; implementação de Family Office como recurso para ajudar a gerenciar e dar suporte à família e aos negócios.

“Simples assim: o que vai assegurar que o negócio familiar tenha continuidade através de várias gerações é a capacitação dos herdeiros, sempre”, finalizou Dov de Oliveira.